Trong lộ trình đầu tư định cư Mỹ EB-5, giải trình nguồn tiền là bước quan trọng nhất quyết định việc hồ sơ I-526E có được phê duyệt hay không. Sử dụng lợi nhuận từ việc bán bất động sản là phương thức phổ biến của nhiều nhà đầu tư Việt Nam nhờ tính minh bạch cao. Tuy nhiên, theo các cập nhật mới nhất từ Đạo luật RIA, USCIS không chỉ quan tâm đến giao dịch bán mà còn truy vết ngược lại nguồn gốc hình thành tài sản. Vậy nhà đầu tư cần chuẩn bị những gì?
Mục lục
Sở Di trú Mỹ áp dụng nguyên tắc "truy xuất nguồn gốc". Bạn cần chứng minh mảnh đất đó được mua bằng số tiền hợp pháp của chính bạn từ trong quá khứ.
• Giấy chứng nhận quyền sở hữu (Sổ đỏ/Sổ hồng): Đây là bằng chứng pháp lý cơ bản nhất. Bạn cần cung cấp bản sao công chứng tất cả các trang của sổ đỏ để chứng minh bạn là chủ sở hữu hợp pháp.
• Hợp đồng mua bán cũ: Hồ sơ cần thể hiện rõ thời điểm bạn mua tài sản và giá trị tại thời điểm đó.
• Nguồn tiền mua tài sản ban đầu: Đây là điểm mà USCIS thường xuyên yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) trong năm 2026. Bạn cần giải trình số tiền dùng để mua đất từ nhiều năm trước đến từ đâu (ví dụ: từ lương, từ thu nhập kinh doanh hoặc được cha mẹ tặng cho).
• Hồ sơ tặng cho hoặc thừa kế: Nếu bất động sản do người thân để lại, bạn phải cung cấp Văn bản khai nhận di sản thừa kế hoặc Hợp đồng tặng cho có công chứng, kèm theo bằng chứng về nguồn tiền hợp pháp của người tặng.
Khi đã chứng minh được quyền sở hữu, bước tiếp theo là xác thực giao dịch bán đất để thu hồi số vốn 800.000 USD phục vụ mục đích đầu tư EB-5.
• Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất: Hợp đồng này phải được công chứng tại văn phòng công chứng và thể hiện giá chuyển nhượng khớp với số tiền đầu tư.
• Bằng chứng hoàn thành nghĩa vụ thuế: Đây là "chìa khóa" để USCIS công nhận nguồn tiền là sạch. Nhà đầu tư phải cung cấp Biên lai nộp thuế thu nhập cá nhân và lệ phí trước bạ liên quan đến giao dịch bán mảnh đất đó.
• Sao kê ngân hàng nhận tiền: USCIS yêu cầu thấy được dòng tiền thực tế chạy từ tài khoản người mua vào tài khoản của nhà đầu tư. Lưu ý, số tiền ghi trên sao kê phải đồng nhất với giá trị trên hợp đồng chuyển nhượng.
• Báo cáo thuế cá nhân trong 7 năm: Theo xu hướng xét duyệt 2026, USCIS thường yêu cầu lịch sử đóng thuế thu nhập trong 7 năm gần nhất để đảm bảo nhà đầu tư có quá trình tích lũy tài sản minh bạch, không có sự gia tăng tài chính đột biến bất thường.
Sau khi tiền đã nằm trong tài khoản của bạn, việc chuyển số tiền này từ Việt Nam sang tài khoản bảo chứng (Escrow) của dự án tại Mỹ cũng cần được minh chứng rõ ràng:
• Hợp đồng chuyển tiền quốc tế: Sử dụng qua các hệ thống ngân hàng chính thống.
• Điện chuyển tiền Swift: Để xác nhận tiền đã rời khỏi Việt Nam và đến đúng địa chỉ dự án.
Chứng minh nguồn tiền EB-5 từ bất động sản đòi hỏi sự tỉ mỉ và tính logic xuyên suốt từ quá khứ đến hiện tại. Việc chuẩn bị hồ sơ sai lệch hoặc thiếu nhất quán là nguyên nhân hàng đầu dẫn đến bác đơn. Vì vậy, nhà đầu tư nên phối hợp chặt chẽ với các luật sư di trú giàu kinh nghiệm để thẩm định hồ sơ ngay từ bước đầu tiên, đảm bảo tấm thẻ xanh Mỹ cho cả gia đình.
EMMAUS VILLAGE
Địa chỉ: 31831 Rochen Road Waller, Texas
Mr. Alexander Schemmel - Quản lý dự án
Hotline: +1(910) 9679332
Email: alex.schemmalt@gmail.com
Mr. Khải - Hỗ trợ khách hàng Việt Nam
Hotline: 0945255525
Email: john.emmausvillage@gmail.com
Website: emmausvillage.net